Uruguay necesita más que nunca especialistas en prevención de lavado de activos

Uruguay se ha consolidado como una plaza financiera internacional de referencia en América Latina, reconocida por su estabilidad y atractivo para la inversión extranjera, sin embargo, este mismo estatus trae consigo mayores riesgos de lavado de activos (LA) y financiamiento del terrorismo (FT).

En este escenario, la Diplomatura Internacional en Prevención de Lavado de Activos y Compliance, que comienza el próximo 23 de septiembre, surge como una respuesta formativa estratégica para los profesionales uruguayos que deben enfrentar crecientes exigencias regulatorias y de control.

“Uruguay necesita esta diplomatura porque con ella tiene todo para ganar. No podemos volver a cometer los errores del pasado”, asegura Mauro Decándido, abogado, diplomado en prevención de lavado y coordinador técnico del programa.

De paraíso fiscal a plaza confiable: el desafío de sostener la reputación

El Dr. Decándido recordó que, en sus inicios como plaza financiera, Uruguay fue percibido en el mundo como un paraíso fiscal sin controles estrictos. Ese escenario lo puso en riesgo de ser observado por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que evalúa periódicamente la eficacia de las políticas contra el lavado en cada país. “Estar en la lista gris del GAFI significa quedar afuera del partido. Las inversiones se encarecen, los créditos se vuelven más costosos y el país pierde competitividad. Uruguay estuvo cerca, pero supo reaccionar a tiempo con reformas y controles más serios”, explicó el experto a LARED21. El coordinador de la Diplomatura subrayó también que en la actualidad Uruguay logró revertir esa situación y ya no se lo puede catalogar como paraíso fiscal, sino como una plaza financiera que aborda con seriedad la prevención del LA/FT. Mantener este estatus, advirtió, depende de seguir profesionalizando a quienes trabajan en sectores clave.

Los riesgos emergentes: de los criptoactivos a las sociedades pantalla

El reconocimiento internacional expone a Uruguay a nuevos riesgos complejos:

• Operaciones transfronterizas con flujos de capital de origen incierto.
• Uso de sociedades pantalla y estructuras empresariales opacas para ocultar beneficiarios finales.
• Cibercrimen vinculado a criptoactivos, que se vuelve cada vez más sofisticado.
• Sectores vulnerables, como inmobiliarias, zonas francas, mutuales y cooperativas.

“Un narcotraficante puede lavar dinero comprando un inmueble en Montevideo o colocando efectivo en una mutualista. El delito no prolifera si no tiene ganancias. Justamente, la clave es impedir que ese dinero ilícito entre al sistema financiero formal”, advirtió Decándido.

Una diplomatura con mirada regional e impacto local

La diplomatura está organizada por la Fundación Consilior, la Universidad Católica Argentina (UCA) y la Universidad del Gran Rosario LATAM, con el apoyo de referentes de varios países de la región. Este carácter internacional le otorga un valor adicional a los participantes uruguayos: formarse con una visión comparada y actualizada de los marcos regulatorios y de las mejores prácticas. Entre sus fortalezas, Decándido destacó:

• Formación teórica y práctica en Know Your Customer (KYC), debida diligencia ampliada y reporte de operaciones sospechosas.
• Análisis de casos reales y ejercicios con reportes inusuales.
• Docentes de excelencia, como el juez argentino Ezequiel Zavale (especialista en cibercrimen) y el profesor Hernán Huwyler, radicado en Dinamarca, experto en compliance y nuevas tecnologías.
• Módulos innovadores sobre inteligencia artificial, criptoactivos y ciberseguridad aplicados al compliance.

El rol de la inteligencia artificial y el futuro del compliance

Uno de los puntos que más llamó la atención de la entrevista fue la transformación que traerá la inteligencia artificial (IA). “Hoy los oficiales de cumplimiento trabajan con herramientas manuales o softwares básicos. Pero en pocos años la IA hará la debida diligencia del cliente de manera automatizada. Ya está ocurriendo en países del primer mundo, y es una certeza que va a transformar las profesiones en la región”, sostuvo Decándido.

Para Uruguay, que busca consolidar su reputación como plaza seria y segura, adoptar estas tecnologías será clave. Por eso, la diplomatura prepara a sus cursantes para anticiparse a ese cambio y adquirir competencias de vanguardia.

¿Quiénes deberían inscribirse en Uruguay?

El público objetivo es amplio y abarca tanto al sector privado como al público. En Uruguay, los perfiles más urgentes son:

• Oficiales de cumplimiento y analistas financieros en bancos y aseguradoras.
• Consultores, auditores y asesores legales en materia de compliance.
• Profesionales de sectores sensibles: inmobiliario, zonas francas, mutuales, cooperativas.
• Abogados, contadores, escribanos y economistas que buscan ampliar su salida laboral en un campo de alta demanda.
• Funcionarios públicos vinculados a organismos de control, fiscalías y poder judicial.

“Los agentes de contralor están encima de las instituciones y las multas son altas. Los profesionales capacitados van a ser cada vez más demandados en Uruguay”, advirtió Decándido.

Formación accesible y con impacto inmediato

La diplomatura tiene una duración de 12 semanas (80 horas totales), la dictarán cerca de una veintena de expertos en la materia en modalidad virtual 100% online, con posibilidad de instancias híbridas presenciales, y está diseñada para que cada participante pueda aplicar de inmediato los conocimientos adquiridos en su organización.
Además, ofrece certificación internacional de tres instituciones académicas reconocidas, lo que representa un diferencial competitivo en el mercado laboral.

Últimos días para inscribirse a la Diplomatura Internacional

La Diplomatura Internacional en Prevención de Lavado de Activos y Compliance inicia el 23 de septiembre. Las inscripciones están abiertas hasta ese mismo día.

👉 Para inscribirse a la Diplomatura hacer click aquí e ingresar la palabra «LR21″ para obtener un 20% de descuento.

Suscribite en forma voluntaria a LARED21

Tu ayuda es importante para seguir brindando información de calidad, libre y gratuita a todo el mundo.

Hacé tu aporte con PayPal haciendo click aquí