Banco Central admitió que deben hacerse "correcciones" a la legislación bancaria

En la víspera el directorio del BCU, compuesto por su presidente, Julio De Brun, Miguel Vieytes y Andrés Pieroni, compareció ante la Investigadora con el objetivo de aportar información sobre el proceso de fusión de los bancos Montevideo y Caja Obrera. Aunque ha quedado pendiente la asistencia financiera que recibió el sistema bancario desde el 1º de enero de 2001 a la fecha. En tal sentido, el directorio del BCU se comprometió a remitir la información necesaria y no se descarta una nueva comparecencia de las autoridades ante al Comisión.

De Brun comunicó su visión sobre la crisis que vivió el sistema financiero uruguayo en el primer semestre del año, e indicó que «deben realizarse correcciones en el marco reglamentario a partir de cosas que se van aprendiendo ya que la legislación y la reglamentación vigente no permitían actuar como para haber evitado algunas de los hechos que ocurrieron».

Agregó que «siempre sobrevuela la necesaria autonomía que tiene que tener el supervisor, en este caso la superintendencia de las instituciones financieras, para poder hacer su trabajo como corresponde».

Sobre las decisiones que tomó el anterior Directorio del BCU señaló que «en concordancia, discordancia, unanimidad o sin ella siempre tuvo los respaldos correspondientes».

Aseguró que «las medidas que tomó el BCU, que se dicen llegaron tarde, no fue por demora o temor en la toma de decisiones, sino en el marco de un proceso de aprendizaje continuo del banco de cuáles eran las operaciones, algunas presuntamente fraudulentas».

Por otro lado, en cuanto a las posibles omisiones con relación al tema Banco Montevideo resaltó que, «como ha ocurrido en otras partes del mundo en caso de grandes quiebras fraudulentas, cuando el fraude proviene desde la dirección general de una institución financiera es mucho más difícil que los procedimientos de auditoría externa, como pueden ser auditores externos de una firma o un regulador como es el caso del BCU respecto del sistema bancario, pueda detectarlo o actuar a tiempo». «Se detecta según pasa el tiempo, pero si los fraudes fueron armados para vulnerar los sistemas de control interno de la empresa, un controlador externo siempre accede a esa información con cierto retardo y fue lo que pasó en algunos de los casos del sistema financiero uruguayo».

«Debilidad de supervisión»

Según fuentes participantes del encuentro, el análisis de los hechos se concentró en los mecanismos de contralor que puede ejercer el BCU y en el proceso de fusión del Montevideo y Caja Obrera. En ese sentido, «surgieron evidencias de la debilidad de la tarea de supervisión, aunque aún no se pudo arribar a conclusiones para determinar si éstas son consecuencias de la fragilidad de las normas, de la omisión de quienes debieron cumplir la función o negligencia.

«Es evidente que no eran suficientes los controles, o bien por falta de personal, porque las normas no lo permiten, o porque no se cumplieron bien las supervisiones», coincidieron las fuentes.

Asimismo, según informantes, «existe todo un tema que se planteó con el Banco Montevideo-Caja Obrera ya que mientras se estaba haciendo la asistencia, por otra parte se estaba trasladando plata a las empresas asociadas del grupo económico por millones de dólares, y había una exposición alta a las colocaciones argentinas».

Sin embargo, eso el BCU lo detecta, porque dice que se tiene que cesar de pasar créditos a los asociados, pero por otro lado aumenta supuestamente la supervisión, pasa el tiempo y siguen con las mismas recomendaciones, entre tanto se sigue dando la asistencia».

En ese marco, «el Directorio reconoció que se deberá mejorar la legislación, porque no se controla por conglomerados económicos. Pero indudablemente el Banco Central a esa fecha se había dado cuenta de la situación, porque estaba diciendo que se habían dado créditos a empresas asociadas». .

El próximo lunes la Comisión recibe a los ministros del Tribunal de Cuentas de la República para analizar si el Banco Central y el Ministerio de Economía y Finanzas cumplieron con las normas legales en el programa de asistencia y fortalecimiento al sistema financiero durante la crisis, y si aportaron toda la información.