Por depósitos, el segundo banco privado y el primero respecto a su patrimonio

El Banco Galicia, fundado en Buenos Aires en 1905, estaba calificado como el segundo banco privado de Uruguay por depósitos y el primero en relación a su patrimonio. Es controlado por los mismos accionistas principales del Grupo Financiero Galicia. En Uruguay tiene escasa presencia pública: una sede en Montevideo en la zona del Buceo (no en la Ciudad Vieja como todos los bancos) y sucursales en Colonia del Sacramento, Salto, Punta del Este y la Barra de Maldonado.

Desarrolló actividades como Institución Financiera Externa (IFE) hasta noviembre de 1999 y posteriormente comenzó a operar como banco, explicaron a LA REPUBLICA analistas del sistema financiero.

Las fuentes dijeron que de acuerdo a la reglamentación de las IFE, la institución sólo operaba con clientes no residentes en el país, básicamente argentinos.

En ese sentido, realizaba la captación de depósitos y el otorgamiento de créditos a personas no residentes en el país. Luego se transformó en una institución jurídicamente bancaria como consecuencia de cambios impositivos en el régimen bancario argentino que permitía un mejor desarrollo de la operativa en nuestro país.

«Si bien el Galicia cambió de categoría, pasando de IFE a banco, no modificó su estrategia en el mercado y continúo trabajando en casi su totalidad con no residentes, pero ahora con la posibilidad de operar también con ciudadanos uruguayos», señalaron.

Los analistas precisaron que el banco en la actualidad «no es una banca off shore jurídicamente, sino que es un banco más de la plaza financiera»; destacaron la importancia de esta institución «pues, medidos por patrimonio, ocupa el primer lugar entre los bancos privados», y «medidos por depósitos, se encuentra en segundo lugar luego del Comercial».

Indicaron que el Banco Galicia «es una Sociedad Anónima independiente del banco que se encuentra en Argentina». «La institución intervenida no es una filial, entonces formalmente no está obligada a responder por el banco» argentino.

Los informantes dijeron que existen instituciones off shore en Uruguay que tienen únicamente oficinas que representan a bancos extranjeros y no están sujetas a los controles de las autoridades nacionales. Entre las mencionadas se encuentran bancos de instituciones que operan en los paraísos fiscales de Bahamas e Islas Caimán. *