La Justicia condenó a empresario por vaciamiento del ex banco Comercial

El juez Penal de 4º Turno, Eduardo Pereyra, dispuso hace unas semanas la condena del empresario Roberto Mac Donald, propietario de la firma Ediguay SA, por un delito «continuado de estafa», por su responsabilidad en el desvío de fondos del Banco Comercial, hacia otras entidades propiedad de los hermanos Carlos y José Röhm.

El empresario fue enjuiciado por su participación en un conjunto de «estratagemas» financieras ideadas por las autoridades del Banco Comercial (en liquidación), para impulsar el vaciamiento de la institución, evitando los controles de la entidad bancocentralista, según el fallo judicial al que accedió LA REPUBLICA. Mac Donald fue condenado a 23 meses de prisión, una pena excarcelable. El fiscal Enrique Rodríguez había solicitado su enjuiciamiento por 24 meses.

El Banco Comercial (en liquidación) y Ediguay SA firmaron un contrato el 19 de octubre de 2001, por el que se libraba una línea de crédito a esta última por la suma de U$S 3.800.000, estableciéndose como garantía la cesión de derechos del contrato de arrendamiento de servicios informáticos firmado entre ambas empresas.

Ediguay SA no podía transferir a terceros el dinero recibido. Sin embargo, el 26 de octubre, tres días después de acreditarse el dinero en su cuenta, transfirió U$S 2.400.000 a Paldec SA (una empresa previamente adquirida por la propia Ediguay SA). Un mes y medio después Paldec SA concedió un préstamo por U$S 1.000.000 a San Luis Financial & Investment, entidad de los hermanos Röhm.

El préstamo, firmado por Mac Donald como presidente de Paldec SA y Juan Peruzzo y Carlos Röhm por SLF & Investment, fue entregado «sin garantías, sin fecha de vencimiento, sin domicilio de constitución (por el deudor en Uruguay), y burlando la prohibición de otorgar créditos a las instituciones financieras vinculadas», expresa el juez Pereyra.

«El préstamo efectuado por Paldec SA fue (un) mecanismo intencionado por el cual SLF & Investment (sociedad del grupo Röhm) recibió U$S 1.000.000 sin garantía de especie alguna, lo que en los hechos implicó un desvío ilícito de fondos del Banco Comercial SA a SLF & Investment». «Fue una acción dolosa de desvío ilegítimo de fondos pertenecientes al Banco Comercial SA, utilizando para ello a Ediguay SA». En este sentido, «el contrato firmado por Mac Donald, adolece ­como lo constató el BCU­ de irregularidades formales y de fondo».

«SLF & Investment constituyó domicilio en Panamá, y no constituyó domicilio en el país; no surge estudio previo de viabilidad del préstamo a SLF & Investment, pese al monto de la operación. Y tampoco surge registro de que se haya solicitado por Ediguay SA al Banco Comercial SA autorización para la transferencia de fondos a Paldec SA ni de ésta a SLF & Investment», agrega el fallo.

Una acción similar por U$S 200.000 se desarrolló entre Paldec SA e Inetur SA, cuyo destino era «la integración de los mismos como capital a Trade COM», un proyecto del Banco Comercial que consistía en la «instalación de un mercado virtual», que no fue autorizado por el BCU. La negativa del BCU implicaba que el Banco Comercial no podía capitalizar a Trade COM, por lo cual se utilizó a Inetur SA para hacerlo, con fondos provenientes de Ediguay SA y Paldec SA.

«Sin dudas las estratagemas la componen todo el complejo andamiaje de diversas operaciones financieras, realizadas por un grupo de personas ­entre ellas el acusado­, que gerenciaba empresas del grupo económico y representaba a la misma en diferentes acciones (…), utilizando diferentes sociedades para la concesión de préstamos, traspaso de los fondos, lo que en definitiva llevó a la pérdida y desvío de activos; toda una ‘realidad camuflada’, para hacer parecer como lícito las operaciones económicas, que tendían a un fin, el vaciamiento de activos del Banco Comercial».

«Dichas estratagemas, que aparecían encubiertas como ‘lícitas’, si indujeron en error a los accionistas del Banco Comercial; el ‘maquillaje’ financiero antes descripto, evitó que la maniobra fuera descubierta mucho tiempo antes por los controladores bancarios del BCU», culmina el magistrado.