La crisis y los bancos: Citigroup pierde US$ 10 mil millones

El día de ayer marcó un quiebre importante a nivel internacional, y puso al desnudo el juego financiero en el que están metidos los grandes bancos internacionales, que cada vez pertenecen más a los chinos y los árabes los cuales no dudan en poner miles de millones de dólares para sostenerlos.

Ya lo sostuvo el ex-superintendente de instituciones financieras del Banco Central, Fernado Barrán, cuando en su evaluación de despedida del cargo, señalaba en un documento que debido a los préstamos sub-prime (o sea con abjas garantías) aún no se podía cuantificar su impacto sobre los bancos y pronosticando que seguirían las fusiones y adquisiciones entre las instituciones.

Quien parece haber iniciado lo que será una seguidilla de malos números fue el Citigroup (nuevo nombre para el viejo Citibank).

Ayer dijo a los accionistas que había perdido US$ 10 mil millones en el cuarto trimestre (octubre-diciembre) y depreciaciones de activos de US$ 18.100 millones, aunque se capitalizó con inversiones de US$ 14.500 millones y emisiones de activos.

Las pérdidas en concreto fueron de US$ 9.830 millones, es decir 1,99 dólares por acción, dos veces más fuertes que las previstas por analistas. El banco sin embargo anunció al mismo tiempo un nuevo plan de capitalización, obteniendo US$ 12.500 millones de inversores en su mayoría de Asia y Medio Oriente, de los cuales US$ 6.800 millones son de Singapur.

Citigroup anunció asimismo una emisión de acciones por 2.000 millones de dólares y la reducción de su dividendo trimestral a 32 centavos, es decir una baja de 40%.

Esto provocó una caída de 8% en las acciones del banco y la caída del dólar frente a las demás monedas fuertes del mundo (yen, libra y euro) y una revalorización del oro y la plata. Pero un par de horas después había masivas ventas de yenes, libras y oro. Los grandes bancos ante el temor de sufrir corridas de sus clientes, decidieron hacerse de liquidez y vendieron sus posiciones en otras monedas. La caída del yen, el oro, y la libra fue momentanea y tras las ventas, volvieron a subir frente al billete verde. Las malas noticias desde el sector bancario seguirán hoy con los informes de J.P Morgan y Wells Fargo y mañana con Merrill Lynch. Se estima que el último cuatrimestre del año, los bancos perdieron US$ 35 mil millones, sólo comparable con las pérdidas de la crisis del 29, que dieron lugar al “viernes negro”.

 

Las tarjetas

Pero la crisis podría salir del mundo de las hipotecas para extenderse al del consumo.

Días atrás advertiamos desde estas páginas que existían a nivel de las tarjetas de crédito en Estados Unidos un aumento considerable de la morosidad (tres o más meses de atrasos en pagos).

Esto parece confirmarse por el Citigroup.

En su informe indica que las pérdidas del banco se vieron incrementadas por un crecimiento de US$ 3.300 millones en previsiones para créditos dudosos vinculados a préstamos para el consumo (compra de automóviles, deudas de tarjetas de crédito), otro sector en el que aumenta la insolvencia.

El viernes pasado, American Express había dado cuenta de un brusco aumento de los casos de insolvencia en tarjetas de crédito.

 

Otros pronósticos

La economía de Estados Unidos probablemente entrará en recesión, si es que ya no lo está, estimó el ex presidente de la Reserva Federal (Fed), Alan Greenspan, en una entrevista que concedió al Wall Sreet Journal.

El escenario más probable es “ligeramente” inclinado hacia la recesión, aseguró, agregando que si las probabilidades fueran cercanas al 50% estarían “sin duda más bien por encima que por debajo”.