Las definiciones de los principales bancos para tratar a los políticos "vip"

Los bancos Abn Amro Bank N.V., Bank of Tokyo-Mitsubishi Ltd., Barclays Bank, Citigroup, Crédit Suisse Group, Deutsche Bank AG, Goldman Sachs, HSBC, J. P. Morgan Private Bank, Santander Central Hispano, Société Générale, UBS AG (algunos fusionados desde ese entonces), acordaron en Wolfsberg, Suiza, establecer una norma mundial común para regular sus operaciones bancarias privadas.

Este grupo, conocido como el Grupo Wolfsberg, fijó sus principios y definiciones sobre cómo tratar a los PEP. Los mismos señalan lo siguiente:

–¿Cómo se deben definir las «Personas Expuestas Políticamente».

— El término «personas expuestas políticamente» (denominadas PEP) se aplica a aquellas personas que desempeñan cargos públicos importantes en un país. La definición que utilizan los reguladores o que se emplea en las directrices suele ser bastante general y da lugar a interpretaciones diferentes. Por ejemplo, la Comisión Bancaria Federal Suiza en sus directrices sobre blanqueo de capitales utiliza el término «persona que desempeña un cargo público importante», las directrices entre agencias de EEUU utilizan la definición «alta figura de política exterior».

El término se debería interpretar incluyendo a personas físicas cuyo cargo actual o anterior («Regla general»: un año después de dejar cualquier cargo político puede atraer publicidad más allá de las fronteras del país en cuestión y cuyas circunstancias financieras puedan ser objeto de un interés público adicional. En casos específicos cuando se decida si una persona está incluida dentro de la definición o no se deberían tener en cuenta los factores locales del país en cuestión, como por ejemplo el entorno social y político.

Los ejemplos que se indican a continuación pretenden servir como ayuda para la interpretación:

* Jefes de estado, jefes de gobierno y ministros del consejo de ministros.

* Funcionarios influyentes de industrias nacionalizadas y de la administración del gobierno;

* Jueces senior;

* Funcionarios senior de partidos

* Funcionarios senior y/o influyentes, funcionarios y líderes militares y personas con funciones similares en organizaciones internacionales o supranacionales;

* Miembros de familias reales reinantes;

* Representantes senior y/o influyentes de organizaciones religiosas (en caso de que estas funciones están relacionadas con responsabilidades políticas, judiciales, militares o administrativas)

 

–¿Cómo se deben definir los «familiares»?

— El término familiares debería incluir a los miembros más allegados de la familia como el cónyuge, los hijos, los padres y los hermanos y también puede incluir a otros parientes de sangre y parientes políticos.

 

–¿Cómo se deben definir los «asociados cercanos»?

— La categoría de personas asociadas cercanas debería incluir a los colegas de trabajo cercanos y a los asesores/consultores personales de la persona expuesta políticamente así como a otras personas que se beneficien de manera significativa del hecho de ser cercanos a dicha persona.

 

— ¿Cómo se deben tratar los activos de los partidos políticos?

— Los partidos políticos no se incluyen en la definición de «Persona Políticamente Expuesta». Sin embargo, los bancos deberían estudiar la aplicación de un mayor control a las relaciones comerciales que posean activos de partidos políticos extranjeros. *