BCU ya ha recibido 98 reportes sobre posibles operaciones de lavado de dinero

La información sobre Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) de lavado de activos se han duplicado en lo que va de este año, con respecto a 2006, según informó la Superintendencia de Instituciones Financieras del Banco Central.

En su informe sobre Plan de Actividades y Rendición de Cuentas 2007-2008 se destaca que para dicho período se prevé continuar avanzando en «dos áreas de suma importancia para la actividad de la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF): la mejora de las herramientas informáticas de la Unidad, según el proyecto informático en marcha cuya finalización se estima para el próximo año 2008 y la consolidación de la nueva estructura organizativa aprobada, previéndose que, en el período se irá completando la dotación de personal prevista por la nueva estructura y, en particular, que la nueva Unidad de Supervisión estará completamente operativa en el correr del año 2008″.

La cifra de reportes de operaciones sospechosas recibidos por la UIAF continúa evolucionando favorablemente. Se recibieron 94 reportes de operaciones sospechosas en todo el año 2006 y en el correr del año 2007 se han recibido 98 reportes, lo que prácticamente duplica la cifra del año anterior.

Asimismo, en el informe se señala que «se estima que la nueva normativa de prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo será aprobada en el segundo semestre de 2007, luego de culminada la etapa de consultas con las entidades supervisadas».

Este incremento de reportes y según la UIAF se apoya básicamente «en el mejor cumplimiento de la obligación de reporte por parte de los sujetos obligados del sector financiero (especialmente bancos y casas de cambio)».

 

Mayor información

Dentro de las mejoras previstas en la UIAF se destaca que está el desarrollo informático de la Unidad, que cuenta con el apoyo de la OEA, pretendiéndose ampliar la base de datos existente y el mejoramiento de las herramientas de análisis disponibles y permitir la interconexión con los bancos y casas de cambio por la vía informática para la recepción de Reportes de Operaciones Sospechosas y otros reportes, con el envío y recepción de respuestas de pedidos de información.

En julio de este año, el BCU a través de la Superintendencia de Instituciones Financieras, remitió en consulta a las instituciones financieras un proyecto de modificación de la normativa vigente en materia de prevención y control del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo que actualiza la normativa vigente adecuándola a los estándares internacionales en la materia.

El proyecto contempla que las instituciones supervisadas, en el marco de su Sistema de Gestión Integral de Riesgos, implementen políticas, procedimientos y mecanismos de control que permitan una apropiada identificación, medición, control y monitoreo de los riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo a los que se encuentran expuestas. Adicionalmente, el marco normativo propuesto aumenta el conjunto de información que debe ser enviada periódicamente a la Unidad de Información y Análisis Financiero. *