El Banco República superó los 300 mil clientes para su crédito social

El informe sobre 2005 fue dado a conocer en la memoria a-nual sobre las principales actividades de la institución. En el mismo se destaca la importancia que sigue teniendo el denominado «crédito social» del BROU, que alcanzó al finalizar 2005 a 300 mil personas y continuó creciendo durante 2006.

En 2003 los montos concedidos por este crédito llegaban a poco más de 155 millones de dólares. Entre 2004 y 2005 el crédito social se expandió 29% medido en dólares. El informe del Banco República destaca que también se están ofreciendo préstamos en Unidades Indexadas (UI). Otro punto importante de la gestión del BROU es el descenso de la morosidad en este sector, que durante 2005 cayó de 10% a 6% y se continuó reduciendo en 2006 hasta los valores actuales, que son inferiores a 5%.

Para el sector personas el financiamiento a través de tarjetas de crédito alcanzó en 2005 a US$ 25 millones. El Brou tiene emitidas unas 137 mil tarjetas de crédito, mostrando un crecimiento permanente en las mismas. En 2005 su crecimiento llegó al 4%. Ese año se registraron más de 376 mil transacciones mensuales con tarjetas, mostrando un incremento de 16% con respecto a 2004.

Se estima que en 2006 las transacciones crecieron en una tasa similar. Es importante destacar cómo el Banco de la República ha crecido en materia de créditos hacia el sector personas.

Entre 2003 y 2005 el crédito social pasó de US$ 115 millones a US$ 284 millones, por lo cual en dos años mostró un incremento de 83%. En el caso de las tarjetas de crédito, si bien se registró un caída entre 2003 y 2004 (se pasó de US$ 29 millones a US$ 15 millones), casi se duplico en 2005 (con respecto al año anterior), ya que se situó en US$ 25 millones.

El denominado «crédito personal» se ha venido reduciendo de manera sustancial, al igual que el ítem «otros». El crédito personal bajó de US$ 11 millones en 2003 a US$ 1 millón en 2004 y cerró 2005 en US$ 2 millones. Por su parte, el ítem «otros» ­también son créditos a personas físicas­ se redujo de US$ 30 millones en 2003 a US$ 21 millones en 2004, cerrando 2005 en US$ 14 millones.

Eso se debe a que el banco sigue buscando una reducción en los riesgos a la hora de efectuar préstamos a las personas físicas, para mantener la cartera de créditos lo más saneada posible, con una baja morosidad. Tales medidas han tenido resultados positivos, en especial en 2006.

Los últimos datos conocidos del año que recientemente finalizó (a noviembre) indican que la morosidad había llegado a 7,3%. En octubre de 2006 se ubicaba en 4,4% y en noviembre cayó a 3,7%. Esos bajos niveles son similares a los de la banca a nivel internacional, algo que ha sido destacado por las autoridades de la institución, la cual obtuvo en 2006 la máxima calificación local para un banco (Aaa.uy) por parte de la agencia Moody’s. *