El mercado a controlar

El Grupo de Acción Financiera de Sudamérica en su informe destaca las características del mercado financiero local, donde se puede registrar el lavado de dinero:

Bancos y otras instituciones financieras de depósito: El sector financiero interno de Uruguay se encuentra muy concentrado y dolarizado. En la actualidad, unas 40 instituciones financieras operan en el país, incluidos dos bancos de propiedad del Estado, 13 bancos privados nacionales, seis bancos internacionales, seis compañías financieras y cuatro cooperativas de crédito. Además, 24 bancos extranjeros tienen oficinas de representación en Uruguay.

Mercados de capital: Bolsa de Valores de Montevideo y la Bolsa Electrónica de Valores. Al 31 de diciembre de 2004, la capitalización bursátil de ambos mercados en conjunto ascendía a alrededor de U$S 84,4 millones.

Seguros: En el mercado hay unas 15 compañías de seguros cuyos activos totales ascienden aproximadamente a U$S 540. La mayor parte de estas compañías están afiliadas a aseguradoras del extranjero pero el sector está dominado por el Banco de Seguros del Estado (BSE), que representa el 66% del sector, y las 14 compañías privadas representan el 34% restante. Casas de cambio. Pueden ofrecer una amplia gama de servicios, como cambio de moneda, transferencias, cajas de seguridad, venta de cheques de viaje, etc. Al 31 de diciembre de 2005, había 71 casas de cambio autorizadas en Uruguay que realizaban operaciones en 112 puntos del país (agencias y sucursales), principalmente en Montevideo.

Empresas de remesas: Existen seis empresas conocidas que se dedican a la actividad de remesa de dinero, además de las casas de cambio. Tres de ellas son firmas nacionales con grandes redes en el país y otras tres son internacionales. Sector financiero extraterritorial (offshore)

En virtud de la legislación uruguaya pueden concederse licencias a varios tipos de instituciones financieras extraterritoriales (offshore): (por ejemplo, bancos offshore, (Instituciones de Intermediación Externa o IIE) bancos de inversiones, fondos de inversión colectiva, compañías de seguros internacionales y compañías financieras. Los bancos offshore constituyen la principal actividad offshore y los activos en libros de los seis bancos offshore que operan en Uruguay en total suman unos U$S 3.300 millones, la mayor parte del cual se concentra en una sola institución y se caracteriza de transacciones con entidades relacionadas al mismo grupo.

Casinos: El mayor casino de Uruguay es de propiedad privada mientras que el resto son relativamente pequeños y son de propiedad del Estado de Uruguay o de la Intendencia de Montevideo (que se denominan en conjunto casinos oficiales). Tres de los casinos estatales tienen un tamaño significativamente mayor que los restantes casinos oficiales, pero no se acercan aún al casino privado que obtiene, en promedio, ingresos de aproximadamente U$S 6 millones al mes. Los 12 casinos oficiales en su conjunto alcanzan una cifra de unos U$S 10 millones. Uruguay no cuenta con una junta, comisión u organismo similar de regulación para los casinos.

Las autoridades estiman que existen aproximadamente 4.000 máquinas tragamonedas ilegales en operación en todo el país (la mitad en Montevideo) que generan unos beneficios mensuales de alrededor de U$S 430 (cada una). Estas máquinas se encuentran en establecimientos pequeños, con no más de dos o tres máquinas cada uno, y las autoridades no han podido determinar si son de propiedad de un grupo pequeño o grande. *