El Banco Central autorizó al Grupo Moon a sacar todo su dinero del BDC

Dicho grupo económico era propietario a través de St. George Limited del 49% de las acciones del banco hoy liquidado.

De esta manera se exoneraba a dichas cuentas de la resolución del 12 de agosto por el cual se limitaba a U$S 50 mil, los retiros que se podían efectuar y que eran financiados por el fondo de fortalecimiento del sistema financiero. A las seis empresas del grupo Moon (que van desde aquellas vinculadas al turismo hasta emprendimientos navieros), se le sumaron otras dos. Una de ellas propiedad de la Corporación para el Desarrollo (dueña del 51% del banco) y otro vinculada al síndico del BDC.

En total el Directorio del Banco de Crédito cursó cuatro notas de solicitud de exoneración entre el 15 de agosto y el 26 de setiembre.

Según documento que obra en poder de LA REPUBLICA, en la sesión del 28 de agosto de 2002, el Directorio del Banco Central recibió dos comunicaciones del BDC (fechadas el 15 y 19 de agosto) donde se solicitaba se exonerara de las exclusiones sobre topes de retiros de cuentas corrientes en dólares y moneda nacional y caja de ahorros en dólares.

En el caso de la nota del 15 de agosto las exoneraciones son para: Jun Sik Lee Park, Seil Travel SA, Codanil International SA y Riloman SA (todas empresas del Grupo Moon) y a Mi Granja SA.

En el acta no se dan a conocer los nombres de las empresas o particulares que estaban en la nota del 19 de agosto.

Se podría suponer que en el caso de la nota del 19 de agosto se concedieron la totalidad de las exoneraciones solicitadas y en la del 15 de agosto, había más nombres y sólo se autorizan los mencionados en el expediente.

Posteriormente el 26 de agosto y el 16 de setiembre, el Directorio del BDC envía notas con solicitudes similares. Las mismas son consideradas en la sesión del 18 de setiembre (acta 2462).

En este caso las exoneraciones de límites para retiros se conceden a Atenil SA (Cerro Free Port), Victoria Terrace SA (ambas empresas del Grupo Moon) y Asociación Española Primera de Socorros Mutuos.

Es de destacar que en la sesión del 28 de agosto, el Directorio del Banco Central también exceptuó de los topes de retiro al cuerpo diplomático en misión en Uruguay, que poseía cuentas en los bancos suspendidos.

Según las Convenciones de Viena sobre relaciones diplomáticas de 1961 y sobre Relaciones Consulares de 1963, donde se estableció la inviolabilidad de los bienes de los diplomáticos.

No se ha podido confirmar si en el caso de los bancos Caja Obrera, Comercial y Montevideo existieron solicitudes similares, a las del BDC para realizar excepciones.

 

La resolución

Las resoluciones de excepciones a los límites de retiro se tomaron en base al artículo 9 de la Ley de Estabilidad del Sistema Bancario. En la misma se habilitaba al BCU a efectuar pagos con subrogación o adelantos a los ahorristas del sector no financiero, de los depósitos en cuenta corriente y caja de ahorro en moneda nacional o extranjera.

En una normativa emitida por el BCU se estableció que el pago de cuentas corrientes y cajas de ahorro en moneda nacional y cuentas corrientes en moneda extranjera se pagaba el saldo en su totalidad. Esta normativa afectaba a las cuentas a la vista de los bancos Montevideo, Caja Obrera, Comercial y De Crédito.

En el caso de las cajas de ahorro en moneda extranjera el pago era hasta un máximo de U$S 50 mil.

El mecanismo de pago (para las cuentas con un saldo mayor a U$S 10 mil o $ 250 mil) era abonar en efectivo hasta las cifras mencionadas, y el resto (hasta U$S 50 mil) con un cheque que se podía cobrar en el Banco República o depositarlo en alguna de las instituciones bancarias que quedaban habilitadas.

El día 13 de abril, AEBU (gremial de empleados bancarios) establecía una serie de medidas pagando hasta U$S 10 mil, pero no abonando el resto con cheques. Posteriormente AEBU revocó esta medida. *