BCU dispuso liquidación de tres bancos suspendidos

Amparándose en lo dispuesto por la ley de reciente aprobación –del 27 de diciembre pasado– sobre el funcionamiento del sistema financiero, y basándose en los informes técnicos de la Superintendencia de Instituciones de Intermediación Financiera, el Directorio del BCU puso el pie en el acelerador y dispuso la liquidación de los bancos Comercial, Montevideo y Caja Obrera. Así, 2003 comienza con esta etapa cumplida y con todo «casi» pronto para que se inicie el proceso de conformación del nuevo banco.

En el primer caso, el BCU recuerda que «se tuvo en cuenta la posibilidad de que sus accionistas bancarios y otros inversores» realizaran los aportes de capital necesarios para su reactivación, pero, «pese a los esfuerzos», no se pudo revertir el deterioro económico y patrimonial de la entidad. Además se constataron «hechos irregulares de singular gravedad e incumplimiento a la normativa legal y bancocentralista» entre los que se destaca: déficit de encaje mínimo obligatorio en moneda nacional y en moneda extranjera; déficit en la tenencia de certificados de depósito a plazo fijo en dólares; déficit en la situación sobre el 90 por ciento del encaje mínimo obligatorio remunerado en el BCU; incumplimiento en las relaciones técnicas registrando un exceso al tope de inmoviliazion de gestión y al tope de posiciones de operaciones a liquidar, así como al tope de riesgos crediticios y al global de riesgos crediticios; omisión en la presentación de informes de auditores externos, etcétera. Esa situación llevó a que se generara un patrimonio negativo del orden de los 10.488.053.541 pesos. En este marco se dispuso «la disolución y el consiguiente estado de liquidación». Se constituyó un Fondo de Recuperación del Patrimonio Bancario del Banco Comercial SA, que se denominará Banco Comercial – Fondo de Recuperacion de Patrimonio Bancario, que será administrado por el BCU y estará integrado por todos los derechos, obligaciones, sus títulos, garantías e inculso activos líquidos de la entidad liquidada. Se designó como Liquidador Delegado del BCU y administrador del Fondo «con las más amplias facultades» a Pedro Villa, quien actuará bajo la dirección y supervisión del contador Juan Francisco Seijo, asistido por los abogados asesores del BCU.

Todos los créditos contabilizados en el balance del banco al 31 de diciembre de 2002 forman parte del Fondo.

El Montevideo

En lo relativo al Banco Montevideo, el Directorio del BCU recuerda que hubo incumplimiento de las disposiciones regulatorias, así como de las instrucciones particulares dictadas por el BCU.

Pese a la intervención ordenada el 21 de junio, continuó el retiro de los depósitos por los ahorristas, con lo que se profundizaron sus problemas de liquidez y se comprometió la viabilidad de la entidad. El patrimonio negativo actual de la institución es de 11.642.754.824 pesos. Por otra parte, se detallan los incumplimientos: déficit de encaje en moneda nacional y extranjera; déficit de encaje remunerado en moneda extranjera; exceso al tope de inmovilizaciones de gestión, al tope de posiciones en moneda nacional y extranjera, al tope de posiciones de operaciones a liquidar, al tope de control de calce de operaciones a plazos residual, al tope de riesgos crediticios y al tope global de riesgos crediticios.

Reconoce el BCU que la «intervención decretada, a pesar de la gestion realizada, no fue capaz de superar el déficit patrimonial, estrictamente imputable a la administración llevada a cabo por el Directorio desplazado». Por ello se dispuso la disolución y estado de liquidación del Banco de Montevideo SA y la constitución de Banco de Montevideo – Fondo de Recuperación de Patrimonio Bancario, al que se transfieren todos los derechos y obligaciones, sus títulos y garantías, incluso activos líquidos que figuren en el balance al 31 de diciembre de 2002. Se designa como Liquidador Delegado del BCU y como Administrador Delegado al escribano Osvaldo Olivier, quien actuará bajo la dirección y supervisión del contador Juan Francisco Seijo.

Caja Obrera

Se explica en este caso que el banco fue intervenido debido a la estrecha vinculación que existía con el Banco de Montevideo, que poseía el 99,83 por ciento de su paquete accionario, pero «además compartía directores y personal superior con lo que pudo evidenciarse una unidad en la dirección de ambas entidades». Se explica su suspensión debido a los retiros de los depósitos y se señala que al 30 de noviembre de 2002 la Superintendencia de Instituciones de Intermediación Financiera presentó un patrimonio negativo de $ 857.105.424 y los siguientes incumplimientos a la normativa bancocentralista: déficit de encaje en moneda nacional y extranjera; déficit de encaje remunerado en moneda extranjera; exceso al tope de inmovilizaciones de gestión; exceso al tope de posiciones en moneda nacional y extranjera; exceso al tope de control de calce de operaciones a plazos residuales; exceso al tope de riesgos crediticios y al tope global de riesgos crediticios. Por consiguiente se dispuso su liquidación y la constitución del Banco la Caja Obrera SA – Fondo de Recuperación de Patrimonio Bancario. Se designa como Liquidador Delegado del BCU y Administrador Delegado a Enrique Gomez Rial, quien actuará bajo la dirección y supervisión del contador Juan Francisco Seijo y será asistido por los abogados del BCU. *