FinCEN Files: Gigantesca filtración evidencia que bancos de todo el mundo permitieron blanqueo de capitales

El Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ, por sus siglas en inglés), responsable también de los conocidos Panama Pepers, liberó este fin de semana un gran informe que han titulado FinCEN Files, y contiene miles de documentos en los que se detallan transacciones como lucro del narcotráfico, ganancias ilícitas de esquemas Ponzi (estafas piramidales), blanqueo de capitales de otras fuentes y otros movimientos ilegales que los bancos deberían haber frenado.

La investigación está basada en «reportes de actividad sospechosa» enviados por los bancos de todo el mundo a la Red de Ejecución de Delitos Financieros de EE.UU. (FinCEN, por sus siglas en inglés), algo así como una «policía financiera» parte del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, entidad equivalente al banco central del país.

Son al menos 2.500 documentos, la mayoría de los cuales con archivos que los bancos enviaron a las autoridades estadounidenses entre 2000 y 2017 y expresan su «preocupación» por lo que podrían estar haciendo sus clientes.

Estos documentos son algunos de los secretos mejor guardados del sistema bancario internacional. Los bancos los utilizan para denunciar comportamientos sospechosos, pero no son prueba de delitos o delitos.

Fueron filtrados por una fuente anónima al portal Buzzfeed News y se compartieron con el ICIJ, que a su vez los distribuyó a 108 organizaciones de noticias en 88 países.

Cientos de periodistas empezaron a desentramar la complicada red de información que contenían estos documentos, y empezaron a saltar las alarmas.

Los informes de actividades sospechosas, o SAR, son un ejemplo de cómo se registran esas inquietudes. Un banco debe completar uno de estos informes si le preocupa que uno de sus clientes esté haciendo algo ilegal. El informe se envía a las autoridades posteriormente, y queda en esa órbita de secretismo.

El blanqueo y el secretismo bancario

El blanqueo de dinero o de capitales es el proceso por el cual se toma dinero ganado de forma ilegal, como de narcotráfico o por una estafa, y se pone en una cuenta bancaria para luego ser invertido en algún negocio legal.

Se supone que los bancos deben asegurarse de no ayudar a los clientes a lavar dinero o moverlo de manera que rompa las reglas. Leyes en prácticamente todos los países del mundo obligan a los bancos a reportar a la Justicia todo movimiento ilegal para el inicio de cada debido proceso judicial.

Fergus Shiel, periodista del ICIJ dijo que los archivos filtrados eran una «idea de lo que los bancos saben sobre los vastos flujos de dinero sucio en todo el mundo» y que, por lo menos, se movieron en la órbita del secreto bancario hasta US$3 billones (millones de millones) de dinero ilegal.

Los bancos señalados

• HSBC permitió a los estafadores mover millones de dólares de dinero robado en todo el mundo, incluso después de que FinCEN se enterara de que esa plata era resultado de estafas. Según ICIJ, se movieron en 2013 y 2014 al menos US$80 millones de esquemas Ponzi o estafas piramidales.
• JP Morgan permitió que una empresa moviera más de mil millones de dólares a través de una cuenta de Londres sin saber quién era el propietario. Más tarde, el banco descubrió que la compañía podría ser propiedad de un mafioso de la lista de los 10 más buscados del FBI.
• Uno de los socios más cercanos del presidente ruso, Vladimir Putin, usó el banco Barclays de Londres para evitar sanciones que se le habían impuesto en occidente. Parte del dinero se usó para la compra de carísimas obras de arte.
• El esposo de una mujer que donó 1.7 millones de libras esterlinas al Partido Conservador que gobierna el Reino Unido fue financiado en secreto por un oligarca ruso con estrechos vínculos con el presidente Putin.
• El Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos no actuó ante las advertencias sobre una empresa local que estaba ayudando a Irán a evadir las sanciones impuestas en países occidentales.
• Standard Chartered movió efectivo para Arab Bank durante más de una década después de que las cuentas de los clientes en el banco jordano se usaran para financiar el terrorismo.

Toda la información está decantada en el portal del BuzzFeed News.