El lavado de dinero en el mundo llega a un billón de dólares

Quienes lavan dinero tienen ahora acceso a la velocidad y facilidad de las modernas finanzas electrónicas. Dado el volumen asombroso de este delito, «es esencial la cooperación internacional amplia entre las agencias reguladoras y de ejecución de la ley para identificar la fuente de ganancias ilegales, rastrear los fondos hasta las actividades criminales específicas y confiscar los bienes financieros de los delincuentes en todos los continentes», explican los expertos.

Los ministros de Justicia del Mercosur y de los Estados asociados se reunieron recientemente en Buenos Aires, donde firmaron acuerdos de control de sociedades para combatir los casos de lavado de dinero y terrorismo, y analizaron agilizar los sistemas de extradición. Los convenios, permitirán a cada uno de los países requerir información respecto de sociedades originadas en los respectivos estados para avanzar en el combate al lavado de dinero y acciones terroristas.

Mediante la iniciativa se recopilarán toda las leyes y convenciones actualizadas de cada país referidas a esos delitos y además se comenzará a evaluar la normativa referida al tráfico de personas.

«Nos preocupa tener criterios comunes en temas como el terrorismo, el lavado de dinero, los delitos informáticos, la inteligencia, la prevención del delito», señaló el ministro de Justicia argentino, Alberto Iribarne.

La Argentina, actualmente a cargo de la presidencia pro-tempore del Mercosur, fue anfitriona de esta reunión que es resultado de varios meses de encuentros de los equipos técnicos de justicia de los miembros plenos: Uruguay, Paraguay, Brasil, Argentina y de los técnicos de los países asociados: Colombia, Ecuador, Venezuela, Perú, Chile y Bolivia.

«Uno de los efectos no deseados de la globalización financiera es la generación de posibilidades de «blanquear» el producido de actividades ilícitas más allá de las fronteras de los Estados donde éstas se desarrollan. Resulta fundamental prevenir y reprimir el lavado de dinero para enfrentar actividades criminales que desafían el poder de los Estados nacionales, tales como los hechos de corrupción, el narcotráfico, el comercio ilegal de armas y el terrorismo internacional», afirmó el ministro argentino al culminar el encuentro.

 

Triple Frontera, siempre en la mira

El tema es recurrente en la región, particularmente en Paraguay. Según la prensa paraguaya, el Ministerio Público y otros organismos de seguridad de ese país socio del Mercosur, saben el origen y el destino de millones de dólares que salen en forma ilegal del Paraguay a través de región fronteriza conocida como Triple Frontera.

EEUU reiteró recientemente su preocupación al gobierno paraguayo por el destino que tiene el dinero ilegal de Ciudad del Este. Precisó que el Paraguay debe tener un mayor control sobre su frontera.

La prensa en Asunción informó días atrás que se conocen los diferentes medios utilizados para enviar millones de dólares y el destino del dinero. El fiscal paraguayo Juan Carlos Duarte Martínez, cuando realizó un allanamiento en la casa de cambios clandestina del libanés Kassen Hijazi, encontró una relación de cuentas bancarias en diversos bancos en varias partes del mundo, en especial en bancos que operan en la ciudad de Texas, EEUU.

Desde territorio norteamericano, el dinero es enviado a otros países como Taiwan, Palestina, Líbano, entre otras naciones, informó la prensa paraguaya.

 

¿Los casinos de Argentina y Uruguay utilizados?

Se revelaron también esquemas utilizados en los casinos de la Argentina y el Uruguay, para remitir miles de dólares al exterior. Este esquema es manejado por libaneses, de acuerdo a los datos que se conocieron en Asunción.
Los comerciantes envían millones de dólares a todos los puntos del mundo, a través de bancos de plaza y de casas de cambios clandestinas. Uno de estos casos es el de los asiáticos Sin Pin Wei, alias Alonso, y Alexandre Wei, alias Alex. En la fiscalía existen documentos que demuestran que ambos remitieron al exterior más de 42 millones de dólares en menos de dos años, indica el informe.
A lo largo de Ruta VII, cerca del Puente de la Amistad en la Triple Frontera, existen casas de cambio que operan en total irregularidad con la protección de efectivos de la Policía Nacional.

El dinero que es manejado por los mismos proviene de diferentes actividades ilegales como ser el contrabando, la evasión impositiva, el tráfico de armas y droga, denunció la prensa paraguaya. Esta es una de las tantas revelaciones que periódicamente se conocen en la capital paraguaya. Muchas tienen un denominador común, grupos radicales islámicos.

Unos 20 millones de dólares son enviados en forma anual desde la zona de la Triple Frontera para financiar a Hezbolá, uno de los grupos terroristas más importantes en el Medio Oriente, según se desprende de operaciones combinadas realizadas por efectivos antiterroristas paraguayos, agentes de los servicios de seguridad de Estados Unidos, del británico M16 y del israelí Mossad.

Según las últimas informaciones obtenidas, se estima el dinero es enviado en operaciones debidamente planificadas y que involucran a bancos ubicados en América del Sur, EEUU, Francia, Alemania, Hong Kong, Egipto, Siria y el Líbano, entre otros países.

Los fondos para esa organización terrorista son recaudados en la Triple Frontera con aportes voluntarios de simpatizantes y recursos obtenidos con actividades ilegales como la piratería, narcotráfico y lavado de dinero, indican los informes en poder de los grupos que combaten al terrorismo en esa zona del Mercosur.

Las investigaciones descubrieron varios esquemas utilizados y rutas para los envíos de importantes sumas de dinero. En algunos casos, los fondos son colocados en cuentas del Brasil y transferidos después a Panamá. En otros casos, el dinero es enviado directamente a bancos de Texas o Nueva York en EEUU y después transferidos a Alemania, Francia o Hong Kong. Finalmente los fondos van a parar a Siria, Líbano o Egipto.

 

EEUU y países del Mercosur investigan

Las medidas que se toman para combatir este creciente delito transnacional en la región son variadas. La Oficina de Ejecución de Leyes de Inmigración y Aduanas de Estados Unidos (ICE) junto con los gobiernos de Argentina, Brasil y Paraguay anunció la creación de nuevas unidades de transparencia comercial para combatir el lavado de dinero basado en el comercio y otros delitos financieros en esas naciones y en el área común de la Triple Frontera.

En un comunicado, la ICE -división del Departamento de Seguridad Nacional de Estados Unidos- explicó que las unidades de transparencia comercial «podrán detectar e investigar anomalías en el comercio internacional que puedan ser indicadoras de lavado de dinero sobre la base del comercio y de otras actividades criminales». Añadió la ICE que en Argentina, Brasil y Paraguay, las nuevas unidades «investigarán y encausarán delitos relacionados con el lavado de dinero basado en el comercio», y que también serán objetivos los sistemas alternativos de envío de remesas, el financiamiento del terrorismo, el contrabando, la evasión impositiva y otros delitos.

«Las nuevas unidades no sólo ayudarán a las autoridades de esas naciones a combatir los delitos financieros locales, sino que también mejorarán la capacidad de Estados Unidos para enfocarse en las organizaciones de lavado de dinero que operan tanto en América del Sur como en Estados Unidos», señaló la ICE.

El área común en la Triple Frontera, que vincula a los tres países sudamericanos, será un punto focal particular para las nuevas unidades porque se cree que es «una fuente para
recaudar fondos para los grupos radicales islámicos, incluso Hezbolá y Hamas», dijo la agencia. «Se cree también que el área de la Triple Frontera es el centro de contrabando más activo de América del Sur, donde anualmente se generan miles de millones de dólares provenientes del tráfico de armas, el contrabando de drogas ilícitas, falsificación, violaciones de los derechos de propiedad intelectual y otros delitos».

«El lavado de dinero con base en el comercio es un problema enorme que pocas personas comprenden.

Los gobiernos de Argentina, Brasil y Paraguay han reconocido esta amenaza desde hace tiempo y proceden con rapidez para atender el problema. Basados en nuestros esfuerzos conjuntos con Colombia, la ICE se siente complacida al trabajar con estas naciones en la creación de las Unidades de Transparencia Comercial y de bancos de datos conjuntos, dedicados específicamente a combatir este problema», afirmó la ICE.

 

Los bancos y el lavado de dinero

También en esa línea, el Departamento de Hacienda de Estados Unidos apoyó el lanzamiento de una nueva iniciativa del sector privado de Estados Unidos y América Latina, cuyo propósito es fortalecer las defensas del Hemisferio Occidental contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Cincuenta representantes de los sectores público y privado de Estados Unidos y América Latina participaron en una mesa redonda celebrada en la sede del Departamento de Hacienda el pasado 30 de junio. Los participantes se comprometieron a iniciar un diálogo de largo plazo acerca de cómo combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, mediante una serie de conferencias, seminarios y talleres en las que los bancos de Estados Unidos y América Latina puedan entablar un intercambio directo, según un comunicado de prensa difundido por el Departamento de Hacienda.

La iniciativa con América Latina se basa en el exitoso lanzamiento en marzo de un diálogo entre el sector privado de Estados Unidos, Oriente Medio y el norte de Africa que aborda el mismo tema. En la mesa redonda participaron funcionarios de la Reserva Federal, el Departamento de Estado y varias oficinas del Departamento de Hacienda, entre ellas la Oficina de Control de Activos Extranjeros, la Red de Control de Delitos Financieros y la Oficina del Contralor de la Moneda. También estuvieron presentes miembros de la Asociación Internacional de Banqueros de la Florida, la Asociación de Banqueros de Estados Unidos y de los principales bancos de Estados Unidos, así como representantes de la Asociación de Banqueros Latinoamericanos.

El Departamento de Hacienda dijo que está comprometido con fomentar la prosperidad y estabilidad del sistema financiero en el ámbito mundial y en Estados Unidos. Como parte de ese objetivo, Hacienda dijo que pretende concienciar y llevar a la práctica medidas esenciales contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo para proteger el sistema financiero contra los estados al margen de la ley, agentes del terrorismo, lavadores de dinero, cabecillas de la droga y otras amenazas contra la seguridad internacional.

Pat O’Brien, secretario adjunto de Hacienda para Asuntos de Financiamiento del Terrorismo dijo que su departamento «reconoce la importancia de los lazos que existen desde hace tiempo entre los sectores financieros de Estados Unidos y América Latina». En vista de ello, dijo O’Brien que su departamento «tiene ganas de iniciar y facilitar este diálogo con vistas a reforzar nuestras defensas contra la doble amenaza del financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero, así como para fomentar un mayor intercambio y cooperación entre nuestras regiones». El funcionario agregó que con el firme apoyo de la banca de Estados Unidos y América Latina y el liderazgo de los formuladores de política financiera y fiscalización de ambas regiones, «esperamos presenciar éxitos y avanzar en cuestiones claves con América Latina».

 

Europa endurece su legislación

Hace pocas horas el tema estuvo también en primer plano en el viejo continente. El pleno del Parlamento Europeo aprobó el jueves en primera lectura la obligatoriedad de insertar los datos de los ordenantes en las transferencias para evitar referencias genéricas del tipo «uno de nuestros clientes».

Desde los atentados del 11 de setiembre de 2001 en Estados Unidos, la lucha contra el terrorismo es un objetivo fundamental de la Unión Europea, que trata por todos los medios de cerrar la llave de los fondos financieros a los terroristas. La propuesta de Reglamento adoptada en la sede de la Eurocámara en la ciudad francesa de Estrasburgo exige el envío de información sobre el ordenante de una transferencia de fondos y la conservación de los datos durante toda la cadena de pago, tal y como establece el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) contra el blanqueo de capitales.

Tras una ardua negociación sobre 140 enmiendas, que fueron presentadas al informe original del ponente Alexander Nuno, los eurodiputados llegaron a una serie de compromisos que en principio permiten descartar una segunda lectura.

Ya sólo requiere la aprobación de los ministros de Finanzas de los 25 países miembros, que será un mero trámite.

Con el reglamento aprobado se facilita la capacidad de seguimiento de una transferencia que «puede ser una herramienta valiosa en la prevención, investigación, detección y procesamiento del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo», estima el Parlamento Europeo.

Esta propuesta de la Eurocámara y del Consejo está directamente relacionada con los Reglamentos sobre la congelación de los activos de los terroristas, aplicable a los individuos u organizaciones que figuran en la lista negra del Consejo de Seguridad de Naciones Unidas.

Se ha fijado un plazo de mantenimiento de los datos de cinco años para evitar eventuales abusos y el riesgo de violación de los derechos fundamentales.

Los eurodiputados distinguen entre dos tipos de transferencias.

Las basadas en cuentas bancarias, que pueden pasarse de una verificación puesto que los datos fueron comprobados durante la apertura, y las que se realizan a través de entidades que prestan este tipo de servicios, en cuyo caso se ha de corroborar las informaciones del ordenante si se trata de más de 1.000 euros o, en el caso de que existan sospechas, si son cantidades de dinero fraccionadas que en su conjunto excedan esta cantidad. *