Dictan normas contra el lavado de dinero

Asimismo las actuales recomendaciones vigentes desde hoy adquieren carácter obligatorio para las empresas de intermediación financiera, casas de cambio, corredores de bolsa y administradoras de fondos de inversión. Las medidas, anunciadas la semana pasada por el presidente del BCU, César Rodríguez Batlle, durante una conferencia sobre los mecanismos del lavado de dinero, permitirán incrementar el intercambio de información entre el BCU y las instituciones bancarias, así como otras de intermediación financiera.

Se agregan a las recomendaciones (que ahora pasan a ser normas) un código de conducta, la designación de un oficial de cumplimiento que será integrante del personal superior de la institución afectada, y el área de auditoría interna deberá elaborar informes bimestrales.

Entre las políticas y los procedimientos destinados a la prevención de operaciones delictivas en el sistema financiero se encuentran el obtener la identidad de los clientes que solicitan servicios por importes significativos, no prestándolos a quienes nieguen su identificación. Se incluye el no tramitar transacciones de las que hubiere motivos para creer que están vinculadas a la legitimación de activos provenientes de actividades delictivas (narcotráfico, terrorismo, tráfico ilegal de armas). También el BCU exigirá el recabar información sobre los clientes que soliciten la apertura de cuentas corrientes, en base a un mínimo de tres referencias personales de acreditada actuación en nuestra plaza, que permite conocer fehacientemente los antecedentes del solicitante, su solvencia y su actividad.

Se incluye como norma el observar si el cliente procura convertir los billetes en cheques, transferencias, valores bursátiles, metales preciosos u otros valores de fácil realización a la vez que las instituciones deberán elaborar una base de datos que permita acceder rápidamente a la información relacionada con cualquiera de las personas que hayan intervenido en transacciones en efectivo por importes superiores a 10 mil dólares.