Banco Central crea nuevas normas para detectar lavado de dinero

En ese sentido, el presidente de la autoridad monetaria, César Rodríguez Batlle, dijo a LA REPUBLICA que se está trabajando en la definición de una «unidad de cumplimiento» que permita un intercambio fluido de información entre las instituciones financieras y el BCU. La primera parte de la circular contendrá una ratificación de las normas vigentes en la materia y la segunda incorporará la creación de una unidad de cumplimiento en cada banco. Mientras tanto, la información del sistema financiero nutriría una base de datos ubicada en el BCU y con base en ello se detectarían operaciones sospechosas y ésas se canalizarían a la Justicia. «La información se volcará en una base de datos donde se registrarán y retendrán los datos de las operaciones realizadas en cada una de las instituciones y eventualmente esa información pasaría a la Justicia en caso de determinar responsabilidades de los titulares de las mencionadas cuentas ilícitas. Esa base de datos comenzará a operar en los próximos días», explicó.

El presidente del BCU dijo que la «unidad de cumplimiento» representa «una figura dentro de cada banco para prevenir el sistema financiero de operaciones sospechosas».

Durante la conferencia «Las políticas para el control del lavado de activos y los mecanismos de monitoreo», dictada ayer por John Imbert, encargado de las unidades de control y monitoreo del Citigroup, Rodríguez Batlle dijo que en los últimos años se ha registrado un incremento sustantivo en la legislación y en la aparición de normas relacionadas a la lucha contra el lavado de activos y recordó que desde la década del 90 «el BCU se ha preocupado del tema a través de una serie de disposiciones, fundamentalmente orientadas a conocer a los clientes en la apertura de cuentas bancarias y de realización de diversas transacciones».

«Uruguay es un país que tiene libertad de ingreso y egreso de capitales, pero cumple con todas las normas internacionales para el combate del lavado de activos en el mundo. Uruguay no tiene fama de país donde existan operaciones ílicitas. Puede ser que a alguno le incomode que tengamos una plaza financiera que respeta a sus depositantes y que ha cumplido con sus obligaciones. Uruguay cumple con las normas internacionales y no es lógico atribuirle una característica que no tiene», enfatizó.

Nuevas formas de lavado

El experto norteamericano dijo que hay modalidades de lavado directamente a través de los bancos y también a través de operaciones de pólizas de seguro que «representan una nueva gama de operaciones donde pueden detectarse diferentes ilícitos».

«Además de las operaciones tradicionales del sistema bancario, como los depósitos y las transferencias, se han detectado algunas operaciones por la vía de pólizas de seguros», dijo el funcionario del Citigroup.

Asimismo, explicó que entre las últimas modalidades de operaciones de lavado de dinero se encuentran, también, las realizadas a montos muy reducidos o sea por debajo de 10 mil dólares. «Los montos muy pequeños y menores de 10 mil dólares están por debajo del radar. Entonces las instituciones financieras deben tomar medidas para monitorear operaciones de montos pequeños de entre mil y seis mil dólares».

No obstante, sostuvo que otras de las operaciones encubiertas para el lavado de dinero se constatan en las transferencias telegráficas. «Los criminales son cada vez más sofisticados y creativos, señaló.

El experto remarcó la importancia de realizar un monitoreo adecuado de las operaciones financieras en cada uno de los países, y mencionó una serie de países donde el lavado de dinero es frecuente.

«Por ejemplo, en la Isla Nauru (en océano Pacífico) viven 10 mil personas y hay 400 bancos off shore.

El monitoreo no es una solución mágica, no es una cura para todo y el monitoreo automático no sustituye a lo humano», explicó Imbert.