Deudas de alto riesgo comprometen política crediticia del BROU

La lista de deudores de riesgo alto y muy alto que proporcionara el Directorio del BROU al Parlamento Nacional dejó en evidencia la fragilidad patrimonial en que se encuentra la institución y la errática gestión llevada adelante por los diferentes directorios que concedieron un sinnúmero de préstamos de dudoso retorno.

Cuando a principios de año el presidente del Banco de la República, Daniel Cairo, se negó a aceptar una propuesta de refinanciación a productores agropecuarios acordada desde el Ministerio de Economía, se encendió la luz roja para toda la ciudadanía. El jerarca, palabras más, palabras menos, sostuvo que el BROU no podía continuar refinanciando deudas a pérdida. La posición del Directorio era presentar un plan de refinanciacion para quienes debían hasta cincuenta mil dólares tal cual lo aconsejaban los servicios técnicos del banco.

Si bien la postura de Cairo no resultó exitosa porque el presidente Batlle le impuso la propuesta de aumentar el tope hasta los 350.000 dólares (que coincidió en el tiempo con la minicorrida bancaria de este año), ésta, de todas maneras, no fue bien vista por la mayoría de sus receptores.

En aquel momento, la doctora Milka Barbato había explicado que «el impacto menor para las finanzas del banco refiere a los deudores más pequeños», advirtiendo que «no se puede generar un problema de descalce entre las obligaciones que el banco tiene con sus depositantes y los plazos que se establecen con las deudas a cobrar».

Hace muy pocos días, luego que el directorio del BROU concurriera a una Comisión senaturial explicando la situación de la institución, porqué había que ser cuidadoso con los planes de refinanciación y los motivos que tenían para negarse a implementar por ley un cese de ejecuciones, el senador José Mujica reiteró conceptos de Cairo al sentenciar: «Lo que hay que ver es si salvamos al BROU o a los productores».

De un total de 4.503 préstamos otorgados que alcanzan a 1.628.000.000 de dólares, son prácticamente irrecuperables (al estar calificados en categorías 4 y 5), 982 millones, es decir el 60% de los mismos, según informa la publicación Latitud 30-35.

Agrega que a ello debe agregarse otro elemento que empeora la situación ya que no sólo no se cobran sino que además, por tratarse de créditos de «alto riesgo», la previsión que debe disponer el banco es mayor.

Estos son

Los 4.503 créditos concedidos y que suman esa fabulosa deuda contraída contra el banco de todos los uruguayos involucran al sector privado, no solamente al agro sino también a la industria, el comercio, servicio y personas físicas.

Destacan en la lista que da a conocer la publicación la presencia de grupos económicos muy conocidos en el país, algunos de ellos con larga tradición de deudores como los Peirano, otros con fama bien ganada en los últimos años como el Grupo Moon. Todos ellos, con una característica común: son deudores de más de una institución bancaria.

Destaca Latitud 3035 al Grupo Ferrés, «significativo deudor de riesgo categoría 4 y 5″, que debe al BROU por Azucitrus 20 millones de dólares, al igual que por Arrozal 33, Comisaco con 7 millones y Sandupay con 5 millones de dólares. «Para estos grupos encabezar la lista de mayores deudores de riesgo de la banca no es algo nuevo. Ya se destacaban por esa condición en estudios realizados en el lejano 1971 y en 1984″.

Finalmente se puede destacar también que entre los 100 mayores deudores de riesgo del BROU se encuentran tres de los principales hoteles de Montevideo (Radisson, Sheraton y Columbia).

La existencia de estas deudas (compuestas por grandes, medianos y pequeños deudores) son las que impiden hoy a la institución liderar y apoyar el proceso de resurgimiento de la economía nacional y cumplir con el rol para el que fue fundada. *